按时间归档：2025年

反洗钱网(amlcn.com)近日，中国人民银行北京市分行发布行政处罚决定信息公示表，北京海科融通支付服务有限公司因存在涉及反洗钱类等违法违规情形，被罚近千万元。 行政处罚决定书文号“银京罚决字〔2025〕43号”显示，北京海科融通支付服务有限公司存在以下违法违规行为： 1.未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求； 2.未严格落实特约商户管理要求； 3.违反…

反洗钱网(amlcn.com)获悉，中国人民银行山东省分行联合山东省市场监督管理局发布了关于受益所有人信息备案的公告。 根据《中华人民共和国反洗钱法》《受益所有人信息管理办法》(中国人民银行 国家市场监督管理总局令〔2024〕第3号，简称《办法》)，各市场主体应于2025年11月1日前完成受益所有人信息备案。 （拓展阅读：受益所有人信息备案指南（第一版）） …

随着全球反洗钱与反恐怖融资形势日益严峻，特定非金融行业的监管空白逐渐成为国际关注焦点。 反洗钱网(amlcn.com)获悉，为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，完善特定非金融行业反洗钱制度，中国人民银行起草了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《管理办法》），现向社会公开征求意见。意见反馈截止时间为2025年4月16日。 1.通过电…

反洗钱网(amlcn.com)获悉，中国人民银行召开2025年反洗钱工作会议，总结2024年反洗钱工作成效，分析当前形势，并部署2025年重点工作。中国人民银行党委委员、副行长宣昌能出席会议并发表重要讲话。 会议指出，2024年中国人民银行反洗钱条线在党中央、国务院的坚强领导下，会同反洗钱工作部际联席会议成员单位，积极推进反洗钱各项工作，取得了显著成效。新修…

反洗钱网(amlcn.com)获悉，中国人民银行深圳市分行连开多张罚单，直指银盛支付服务股份有限公司及其时任高管的反洗钱漏洞。 罚单显示，银盛支付因“违反商户管理规定；违反清算管理规定；未对外包服务商开展尽职调查；与身份不明的客户进行交易”四项违规行为被罚没324万余元。 银盛支付其存在“与身份不明的客户进行交易”的违法违规行为，可能与反洗钱合规管理不到位有…

“不断优化完善互联网金融反洗钱工作机制。” “扎实开展互联网金融反洗钱、金融产品网络营销、贷后催收等领域自律管理……” 近日，2025年中国互联网金融协会工作会议在北京召开。会议总结2024年主要工作，部署2025年重点任务。 反洗钱网获悉，过去一年，中国互联网金融协会在反洗钱领域取得了诸多成果。一方面，持续完善互联网金融反洗钱工作机制，通过创新运用外部评估…

十四届全国人大常委会第十二次会议于2024年11月8日表决通过了新修订的《中华人民共和国反洗钱法》（简称新《反洗钱法》），该法自2025年1月1日起正式施行。新《反洗钱法》体现了中国特色现代金融体系下反洗钱工作的人民性与专业性，推动我国反洗钱工作全面与国际接轨。 从公安机关视角来看，新《反洗钱法》与时俱进地拓展了法律法规效力范围，压实了反洗钱义务主体履职责任…

近年来，加密货币的匿名性、去中心化和全球流动性使其成为洗钱活动的“新宠”。 根据Chainalysis发布的《2023年加密货币犯罪报告》，2022年通过加密货币洗钱的金额高达238亿美元，较2021年增长68%。面对这一趋势，全球监管机构正在加紧行动，金融机构和科技公司也在积极探索应对策略。 本文将深入分析加密货币洗钱的新手法、监管动态以及行业应对措施。 …

支付行业反洗钱监管风暴持续升级，又一持牌支付机构因反洗钱防线失守被严厉处罚。 反洗钱网获悉，持牌支付机构深圳市盛迪嘉支付股份有限公司因在商户管理、清算合规以及客户身份识别等多个关键环节存在严重漏洞，领央行大额罚单。 行政处罚决定书文号“深人银罚〔2025〕2号”显示，深圳市盛迪嘉支付股份有限公司存在以下违法违规行为： 1.违反商户管理规定； 2.违反清算管理…

在当今全球化和信息化飞速发展的时代，金融领域的活动日益复杂多样，如同一张紧密交织的网络，渗透到经济生活的方方面面。然而，这张繁荣的金融网络下，也隐藏着一个严重的隐患——洗钱活动。 洗钱，简单而言，就是将非法获取的资金通过一系列看似合法的金融操作，使其来源和用途变得模糊不清，从而达到掩饰、隐瞒其非法性质的目的。这一行为就像病毒一样，侵蚀着金融体系的健康肌体，对…