8月1日，中国人民银行将第五轮反洗钱国际评估纳入下半年重点工作。过去几年，中国持续完善《反洗钱法》、受益所有人信息备案、客户尽职调查和受益所有人识别等制度安排。第五轮评估将更多检验这些制度能否转化为差异化监管、机构行为、金融情报、调查追赃和风险反馈。对金融机构及相关部门而言，制度齐全只是基础，重点风险被发现、犯罪资金被追踪处置、同类问题不再反复出现，才是有效运行的直接证明。

公安部刑侦局发布《防范电信网络诈骗宣传手册（2026版）》，系统梳理十大高发类案、反诈利器、联合惩戒办法及常见电诈工具人形式和法律后果。对反洗钱领域而言，新版手册的重要变化在于，不只是提醒公众识别诈骗话术，也进一步提示公众不要出租、出借、出售银行卡、电话卡、支付账户，不参与跑分、刷流水、取现、套现和所谓资金中转，避免成为电诈资金链条中的洗钱“工具人”。

一笔100万元涉诈资金被成功拦下，本是一次典型的银行反诈处置案例。随后的内部争议，却把一个更现实的问题摆到了台前。 在涉诈账户识别、异常交易拦截和客户沟通越来越压向前台的情况下，银行反诈仍在很大程度上靠一线岗位顶住压力。个案能够拦住，说明机制在起作用；但反诈能不能长期做下去、做得更稳，考验的不是某个岗位多能扛，而是整套机制是否跟得上。 今年3月，中信银行南京…

安徽一日之内公布的三张处罚信息，把反洗钱监管当前最关心的几个基础问题再次摆到了台面上。 4月7日，中国人民银行安徽省分行披露行政处罚信息显示，招商银行股份有限公司合肥分行、中国光大银行股份有限公司合肥分行、华安证券股份有限公司分别被处罚。 其中，招商银行合肥分行被警告并处罚款147.69万元，光大银行合肥分行被警告并处罚款225.57万元，华安证券被警告并处…

“钱没有直接过境，不代表风险没有跨境；流水看不见终点，通道往往已经搭好。” 文丨反洗钱网 · AMLCN.COM 河南郑州这起7000余万元跨境“对敲”换汇案，把一类平时不容易被完整看见的地下资金通道摆到了台前。 相关人员自2018年起通过微信联络、中介介绍等方式，在境内收取人民币后转入指定账户，再安排人员在菲律宾境内收取相应比索现金并存入客户指定账户，完成…

反洗钱网获悉，西部证券股份有限公司再因反洗钱问题被监管处罚。 中国人民银行陕西省分行近日对西部证券给予警告，并处46万元罚款，案由为违反反洗钱管理规定，处罚决定日期为2026年3月30日。 这并非西部证券首次因反洗钱问题被罚。 西部证券2020年披露的公开文件显示，2018年12月27日，中国人民银行西安分行曾因西部证券未按规定履行客户身份识别义务，对其罚款…

3月20日，司法部、中国人民银行、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局就《中华人民共和国金融法（草案）》公开征求意见，征求意见时间截至4月19日。（草案全文，请后台回复关键词“ 金融法草案 ”获取） 公开信息显示，这部草案共11章95条，被定位为金融领域基础性法律，内容覆盖金融机构、金融监管、金融风险处置以及金融发展与安全等多个板块。 对反洗钱领域而言，草案…

有人以为自己买到的是一张打折火车票，黑灰产看中的却是这笔看起来再正常不过的出行消费。 过去几年，反洗钱网持续提醒“话费慢充”“打折话费”“低价代充”背后的洗钱风险。2023年，反洗钱网曾刊发《“话费慢充”的背后是洗钱！》；2024年，再次提示《“打折话费”是洗钱！》；到了2025年，央视《今日说法》揭开“低价话费”的真相后，反洗钱网(amlcn.com)又围…

反洗钱网注意到，刚刚发布的《最高人民检察院工作报告》中，与反洗钱直接相关的表述并不长，但信息很集中。 报告在“维护社会主义市场经济秩序”部分明确提出，2025年检察机关“加大反洗钱力度，起诉利用虚拟货币、地下钱庄等实施洗钱犯罪3259人”。在同一部分，报告还提到，全年起诉金融犯罪2.5万人，依法治理金融领域非法中介乱象，参与打击非法集资等专项行动。 反洗钱在…

人民银行重庆市分行公示的渝银罚决字〔2026〕4号显示，重庆北碚稠州村镇银行有限责任公司被给予警告并处罚款54.8万元，处罚决定日期为2026年3月5日，公示期3年。违法行为类型指向三项反洗钱相关要求：未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告大额交易、未按规定报告可疑交易。 从违规事项的组合方式看，这张罚单的重点并不分散，而是直接落在反洗钱履职链条的两段“硬环…