人民银行上海市分行最新公示的行政处罚决定信息显示，建信人寿保险股份有限公司被处以罚款249.78万元，处罚决定日期为2026年2月10日，公示期3年。就违法行为类型看，本次处罚集中指向反洗钱履职的三块“基础工程”：一是洗钱风险评估及相应风险管控内控制度的建设与完善，二是客户尽职调查的落实，三是可疑交易报告机制的有效运行。三项内容在同一张罚单中并列出现，指向的…

人民银行四川省分行最新公示的行政处罚决定显示，四川银行股份有限公司被给予警告并罚款274.57万元，处罚决定日期为2026年2月9日，公示期3年。与不少“单点问题”的罚单不同，这张罚单的违规事项横跨多个监管维度：既包括金融统计、账户管理、金融科技管理、假币业务管理等基础性制度要求，也触及占压财政存款或资金、信用信息采集提供查询管理等更具敏感性的合规红线。更关…

在反洗钱工作里，最怕的不是模型“不够聪明”，而是三道最基础的闸门失灵：客户尽调没做实、可疑交易没报出去、身份不明客户还能继续交易。 人民银行山东省分行最新公示的“鲁银罚决字〔2026〕2号”罚单，把这三项问题同时点名到交通银行山东省分行，并给予警告、通报批评及174.2万元罚款。对大行而言，这类表述的重量，往往不在金额，而在它对“执行硬度”的直接拷问。 行政…

中国人民银行上海市分行近日公布行政处罚决定，对上海汇付支付有限公司及其相关责任人作出行政处罚。 处罚信息显示，汇付支付被认定存在违反支付结算及相关反洗钱规定的情形，监管部门据此依法作出警告、没收违法所得并处以罚款的处理决定。 具体来看，上海汇付支付有限公司被给予警告，没收违法所得人民币106.733928万元，并处以罚款人民币190.99563万元；同时，作…

反洗钱网获悉，《网络犯罪防治法（征求意见稿）》正在公开征求意见。 与以往针对电信网络诈骗、黑灰产治理的专项规范不同，这部法律草案并未将重点放在具体犯罪类型上，而是系统性地指向网络犯罪赖以存在的基础条件。 从反洗钱视角看，其真正值得关注的，并不在于是否新增了针对洗钱行为的条款，而在于立法思路的明显变化：洗钱风险不再被默认只能在资金已经发生之后识别，而是被提前纳…

中国人民银行 国家发展改革委 工业和信息化部 公安部 市场监管总局 金融监管总局 中国证监会 国家外汇局关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知（银发〔2026〕42号） 各省、自治区、直辖市人民政府，新疆生产建设兵团： 近期，虚拟货币、现实世界资产（RWA）代币化相关投机炒作活动时有发生，扰乱经济金融秩序，危害人民群众财产安全。为进一步防范和处置虚拟货…

反洗钱网获悉，中国人民银行部署2026年反洗钱重点工作，如下： 一是持续推进反洗钱条线从严治党，坚持以高水平党建引领业务工作。 二是全力做好第五轮反洗钱国际评估工作，推进我国反洗钱工作高质量发展。 三是有序推动新修订的《中华人民共和国反洗钱法》和相关制度落地实施，进一步发挥反洗钱工作部际联席会议机制作用。 四是切实提高金融机构和特定非金融机构反洗钱监管能力，…

近日，澳大利亚金融情报与反洗钱监管机构 AUSTRAC 发布声明称，已依据当地《反洗钱与反恐怖主义融资法案》，要求跨境支付机构 空中云汇（Airwallex） 委任独立第三方审计机构，对其反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）合规体系进行专项审计。 根据监管披露，此次审计主要关注空中云汇在客户尽职调查、交易监测以及可疑交易报告等核心合规义务上的执行情况。AU…

2025年12月24日，反洗钱工作部际联席会议第十二次全体会议召开。反洗钱工作部际联席会议召集人、中国人民银行党委书记、行长潘功胜出席会议并讲话。反洗钱工作部际联席会议办公室主任、中国人民银行副行长宣昌能主持会议。中央政法委副秘书长杨春雷、最高人民法院副院长李勇、最高人民检察院副检察长葛晓燕、司法部政治部主任黄祎、市场监管总局副局长白清元、国家外汇局副局长李…

    第一章 总 则   第一条 为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，落实金融机构客户尽职调查要求，规范受益所有人识别核实工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，制定本办法。   第二条 本办法适用于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 国家金融监督管理总局 中国证券监督管理委员会…