广发银行合肥分行因反洗钱违规遭罚，合规管理再受关注

近日，中国人民银行安徽省分行对广发银行股份有限公司合肥分行及相关责任人作出行政处罚决定，因其在金融科技管理、反假货币业务管理以及客户身份识别（KYC）方面存在多项违规行为。广发银行合肥分行被警告并处以82.5万元罚款，同时对当时负责合规工作的法律与合规部总经理助理黄某处以2万元罚款。

根据处罚决定书（皖银罚决字〔2025〕14号及15号），广发银行合肥分行存在三类主要违规行为：一是违反金融科技管理规定，涉及金融科技应用及创新活动未严格按照监管要求进行合规管理；二是违反反假货币业务管理规定，在现金管理及相关业务流程中存在疏漏；三是未按规定履行客户身份识别义务，未能有效落实反洗钱基础管理要求。黄某作为相关部门负责人，对分行在客户身份识别环节的失职负有直接责任。

反洗钱网特邀分析员指出，此次处罚凸显了监管层对银行反洗钱及合规管理的严格要求，尤其是在金融科技快速发展的背景下，银行需同步提升风险管理和内部控制水平。近年来，中国人民银行多次强调，金融机构应严格落实客户身份识别、交易监测、可疑交易报告等核心环节，以防范洗钱及非法资金流动风险。根据人民银行及银保监会公布的数据，违规未履行KYC义务仍是银行被处罚的高发类型之一。

对于银行业而言，此次处罚不仅是对广发银行合肥分行的警示，也对整个银行体系的合规管理提出了更高要求。业内专家建议，银行应进一步完善反洗钱内部制度，强化对法律与合规部门人员的培训和责任落实，同时利用金融科技手段提升客户身份识别和交易监控能力，确保业务创新与合规管理同步推进。

综合来看，广发银行合肥分行此次被处罚，既反映了金融机构在合规落实上的薄弱环节，也体现了监管机构强化反洗钱执行力度的决心。未来，银行需持续优化反洗钱体系建设，确保在金融科技快速发展与复杂交易环境下，风险防控不留死角。