浙商银行反洗钱领央行罚单，运营管理部总经理等多人被罚

近日，中国人民银行对浙商银行及多名相关责任人作出行政处罚（银罚决字〔2025〕31-38号）。浙商银行因违反账户管理、商户管理、反假货币业务管理、客户身份识别以及大额和可疑交易报告等多项规定，被警告并处以295.99万元罚款。同时，多名中高层管理人员和业务部门负责人因履职不力，分别被罚1万元至7万元不等。此次处罚涵盖网络金融、金融科技、信用卡及小企业信贷等多个部门，显示违规行为具有一定系统性和跨部门特点。

处罚公告显示，浙商银行在账户管理和商户管理环节存在严重漏洞。例如，未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、未严格履行客户身份识别义务，这些都是反洗钱与金融风险防控的核心环节。反洗钱网特邀分析员指出，这类问题不仅暴露出制度执行力不足，也反映出部分银行在内部控制与合规管理上存在盲点。随着金融科技和数字化业务的快速发展，银行在创新业务模式的同时，必须同步提升风险管理和合规水平，否则容易引发系统性风险。

1. 宋某仁

   • 岗位：运营管理部总经理

   • 处罚文号：银罚决字〔2025〕32号

   • 违规行为：违反账户管理规定；未按规定报送大额或可疑交易报告

   • 处罚：警告，罚款7万元

2. 郑某京

   • 岗位：小企业信贷中心（普惠金融事业部）副总经理

   • 处罚文号：银罚决字〔2025〕36号

   • 违规行为：未按规定履行客户身份识别义务

   • 处罚：罚款1万元

3. 杨某正

   • 岗位：金融科技部总经理

   • 处罚文号：银罚决字〔2025〕37号

   • 违规行为：未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告

   • 处罚：罚款2万元

4. 史某文

   • 岗位：网络金融部总经理

   • 处罚文号：银罚决字〔2025〕38号

   • 违规行为：未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告

   • 处罚：罚款1万元

此次处罚也传递出监管部门的明确信号：金融机构的合规管理不仅是单纯的制度要求，更是防控洗钱、欺诈及金融犯罪的前置屏障。特别是在客户身份识别和交易监控领域，监管部门正逐步提高执法标准，强调责任到人，确保每一名管理人员和关键岗位员工履职到位。

对浙商银行而言，这次处罚是一次深刻警示。银行需要从制度设计、流程执行、人员培训和科技手段四方面入手，全面加强反洗钱与合规体系建设。例如，可通过智能交易监控系统提升可疑交易识别效率，通过定期内控检查和专项审计强化流程执行力，同时加强对中高层管理人员的责任考核和培训，确保风险防控落地。

综上所述，浙商银行的多项违规行为及监管处罚，既是对其内部合规管理薄弱环节的警示，也是对整个银行业在反洗钱和合规管理上的提醒：制度完善与执行力缺一不可，银行只有建立高效、落地、可追溯的合规体系，才能在数字化和金融科技高速发展的环境下稳健经营。