行业动态

2025年8月13日，中国人民银行浙江省分行对浙江舟山定海海洋农村商业银行股份有限公司（简称“定海海洋农商行”）及相关责任人因多项违反反洗钱法规的行为作出行政处罚。此次处罚凸显了监管机构对金融机构反洗钱合规管理的严格要求，也为其他金融机构敲响了警钟。 根据中国人民银行浙江省分行发布的行政处罚决定信息公示表（浙银罚决字〔2025〕62-67号），定海海洋农商行…

据支付之家网(zfzj.cn)消息，持牌支付机构重庆鲲鹏支付服务有限公司和刚刚被注销支付牌照的人保支付科技（重庆）有限公司因存违法违规行为领央行罚单。 鲲鹏支付 行政处罚决定书文号“渝银罚决字〔2025〕27 号”显示，重庆鲲鹏支付服务有限公司存在“未按规定报送可疑交易报告”违法违规行为，中国人民银行重庆市分行对其处 47 万元罚款。 同时被罚的还有时任重庆…

反洗钱网(amlcn.com)获悉，为进一步规范反洗钱和反恐怖融资（以下统称反洗钱）监管行为，落实《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》相关要求，中国人民银行对《中国人民银行办公厅关于落实〈金融机构反洗钱监督管理办法（试行）〉有关事项的通知》（银办发〔2014〕263 号文印发，以下简称《通知》）进行了修订。 《征求意见稿》明确由央行总行直接监管27家全…

反洗钱网（AMLCN.COM）据中国证券报从业内独家获悉，中国人民银行反洗钱局近期内部通报了证券公司洗钱风险及反洗钱履职典型问题，并要求各法人证券、期货、基金业金融机构组织开展自查工作。 据悉，央行通报的券商洗钱风险涵盖外部威胁、客户风险和业务风险三大类。其中，业务风险聚焦券商的综合账户服务及单客户多银行业务、新三板协议转让和主板大宗交易、投资银行、两融、转…

反洗钱网(amlcn.com)近日，中国人民银行湖南省分行发布行政处罚决定信息公示表，中移支付有限公司因存在“未按规定对单位支付账户的开立开展审慎核实”等情形，被罚超16万元。 行政处罚决定书文号“湘银罚决字〔2025〕3号”显示，中移支付有限公司存在以下违法违规行为： 1.未按规定对单位支付账户的开立开展审慎核实； 2.未按规定建立单位开户审慎核实机制； …

反洗钱网(amlcn.com)近日，中国人民银行北京市分行发布行政处罚决定信息公示表，北京海科融通支付服务有限公司因存在涉及反洗钱类等违法违规情形，被罚近千万元。 行政处罚决定书文号“银京罚决字〔2025〕43号”显示，北京海科融通支付服务有限公司存在以下违法违规行为： 1.未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求； 2.未严格落实特约商户管理要求； 3.违反…

反洗钱网(amlcn.com)获悉，中国人民银行深圳市分行连开多张罚单，直指银盛支付服务股份有限公司及其时任高管的反洗钱漏洞。 罚单显示，银盛支付因“违反商户管理规定；违反清算管理规定；未对外包服务商开展尽职调查；与身份不明的客户进行交易”四项违规行为被罚没324万余元。 银盛支付其存在“与身份不明的客户进行交易”的违法违规行为，可能与反洗钱合规管理不到位有…

十四届全国人大常委会第十二次会议于2024年11月8日表决通过了新修订的《中华人民共和国反洗钱法》（简称新《反洗钱法》），该法自2025年1月1日起正式施行。新《反洗钱法》体现了中国特色现代金融体系下反洗钱工作的人民性与专业性，推动我国反洗钱工作全面与国际接轨。 从公安机关视角来看，新《反洗钱法》与时俱进地拓展了法律法规效力范围，压实了反洗钱义务主体履职责任…

支付行业反洗钱监管风暴持续升级，又一持牌支付机构因反洗钱防线失守被严厉处罚。 反洗钱网获悉，持牌支付机构深圳市盛迪嘉支付股份有限公司因在商户管理、清算合规以及客户身份识别等多个关键环节存在严重漏洞，领央行大额罚单。 行政处罚决定书文号“深人银罚〔2025〕2号”显示，深圳市盛迪嘉支付股份有限公司存在以下违法违规行为： 1.违反商户管理规定； 2.违反清算管理…

洗钱活动严重威胁着金融秩序、社会公共利益和国家安全。它不仅为各种犯罪活动提供了资金支持，使犯罪分子能够逃避法律制裁，还会扰乱正常的金融市场竞争环境，损害金融机构的声誉和利益。因此，反洗钱工作对于维护金融稳定、保障社会公平正义以及打击犯罪活动具有至关重要的意义。 然而，有一家持牌支付机构，在“反洗钱”领域被罚2324.27万元后依旧没有足够重视，近日再因反洗钱…