最高检工作报告点名地下钱庄与虚拟货币洗钱
《最高人民检察院工作报告》显示，2025年检察机关加大反洗钱力度，起诉利用虚拟货币、地下钱庄等实施洗钱犯罪3259人。结合最高检同期披露的《刑事检察工作白皮书（2025）》看，洗钱罪打击重点仍聚焦地下钱庄、虚拟货币、复杂洗钱和跨境洗钱等领域。相关表述显示，反洗钱治理正持续向异常资金链和非正规结算网络深化，对金融机构、支付机构及涉跨境业务平台的风险识别和链路穿透能力提出更高要求。
未按规定报送大额与可疑交易，重庆北碚稠州村镇银行领罚54.8万元
中国人民银行重庆市分行行政处罚决定信息公示表（渝银罚决字〔2026〕4号）显示，重庆北碚稠州村镇银行有限责任公司因未按规定开展客户尽职调查，未按规定报告大额交易，未按规定报告可疑交易，被给予警告并处罚款54.8万元。处罚决定日期为2026年3月5日，公示期3年。该罚单聚焦反洗钱履职链条中“尽调—报告”两项核心环节。
为身份不明客户提供服务等被点名，重庆一村镇银行领罚48.2万元
中国人民银行重庆市分行行政处罚决定信息公示表（渝银罚决字〔2026〕5号）显示，重庆南岸中银富登村镇银行有限公司因违反金融统计、网络安全、数据安全、流通人民币管理及信用信息采集提供查询等相关规定，并存在为身份不明客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户，或为冒用他人身份的客户开立账户等问题，被给予警告并处罚款48.2万元。处罚决定日期为2026年3月9日，公示期3年。
反洗钱不到位，安徽新安银行被罚162.6万元
中国人民银行安徽省分行近日公布行政处罚信息公示表显示，安徽新安银行股份有限公司因未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易，被处以罚款162.6万元，行政处罚决定书文号为皖银罚决字〔2026〕1号，决定日期为2026年2月12日，公示期限为三年。
建信人寿因反洗钱履职不到位被罚249.78万元
中国人民银行上海市分行公示行政处罚决定信息显示，建信人寿保险股份有限公司因未按规定开展洗钱风险评估或健全相应风险管控内控制度，未按规定开展客户尽职调查，并存在未按规定报告可疑交易等问题，被处以罚款人民币249.78万元。另据公示，刘某因对该公司未按规定开展客户尽职调查的违法行为负有直接责任，被罚款人民币1.58万元。上述处罚决定日期为2026年2月10日，公示期3年。
四川银行被警告并罚274.57万元，多项反洗钱义务被点名
中国人民银行四川省分行公示行政处罚决定信息显示，四川银行股份有限公司因违反金融统计、账户管理、金融科技管理、假币业务管理等规定，同时存在占压财政存款或资金、违反信用信息采集提供查询管理要求，以及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易或可疑交易报告、与身份不明客户交易等问题，被给予警告并罚款274.57万元。处罚决定日期为2026年2月9日，公示期3年。
青岛银行领罚116.1万元：多项合规与反洗钱要求被点名
中国人民银行青岛市分行公示行政处罚信息（青银罚决字〔2026〕1号）显示，青岛银行股份有限公司因违反金融统计、账户管理、人民币业务管理及信用信息采集查询等规定，并存在未按规定报告可疑交易、未按规定开展客户尽职调查等问题，被给予警告并处罚款116.1万元。处罚决定日期为2026年2月12日，公示期3年。
邮储银行天津分行因客户身份识别违规被罚
中国人民银行天津市分行对中国邮政储蓄银行天津分行及相关责任人作出行政处罚。因违反账户管理规定及与身份不明客户进行交易，天津分行被罚款52.5万元；时任网络金融部负责人李某某因未尽职与身份不明客户交易，承担个人责任，被罚1万元。
广发银行合肥分行因反洗钱违规被罚
近日，中国人民银行安徽省分行对广发银行合肥分行及相关责任人作出行政处罚。因违反金融科技管理规定、反假货币业务管理规定及未按规定履行客户身份识别义务，广发银行合肥分行被警告并处以82.5万元罚款；时任法律与合规部总经理助理黄某因未履行客户身份识别责任，被罚2万元。此次处罚再次凸显监管部门对银行反洗钱和合规管理的严格要求。
小米本周美国路演，有香港投资者称估值应为200亿美元
本周小米将启动美国路演计划。纽约一家领先投资集团的香港办事处负责人表示，“他们希望市场认为他们是苹果和腾讯的结合，但他们不是。”听取了香港路演的投资者表示，即使在定价区间的低端，该股也很昂贵。常驻香港的一位知名风险投资家表示，“如果他们把自己比作苹果，估值应该更接近于200亿美元。”（FT中文网） [原文链接]
