反洗钱监管风暴，支付机构总经理违规被重罚

支付行业反洗钱监管风暴持续升级，又一持牌支付机构因反洗钱防线失守被严厉处罚。

反洗钱网获悉，持牌支付机构深圳市盛迪嘉支付股份有限公司因在商户管理、清算合规以及客户身份识别等多个关键环节存在严重漏洞，领央行大额罚单。

行政处罚决定书文号“深人银罚〔2025〕2号”显示，深圳市盛迪嘉支付股份有限公司存在以下违法违规行为：

1.违反商户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.未按规定履行客户身份识别义务；

4.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

中国人民银行深圳市分行对其给予警告，没收违法所得26,675.98元，并处罚款737万元。这一处罚，彰显了监管部门对支付机构反洗钱违规行为的“零容忍”态度。

值得注意的是，此次处罚不仅针对机构，更实施“穿透式追责”，直指责任人。

同时被罚的还有时任深圳市盛迪嘉支付股份有限公司总经理曾某洪。据悉，曾某洪因“1.违反清算管理规定；2.未按规定履行客户身份识别义务；3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；4.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。”被给予警告，处罚款23.5万元。

此次处罚，作出行政处罚决定日期为2025年3月3日。

这起典型案例不仅暴露了支付机构在反洗钱工作中的系统性漏洞，更预示着反洗钱监管全面升级的新趋势。支付机构作为金融体系的重要组成部分，承担着防范金融风险、打击违法犯罪活动的重任。此次盛迪嘉支付的违规行为及所受处罚，为全行业敲响了警钟：在日益严格的监管环境下，支付机构必须高度重视反洗钱工作，建立健全内控制度，强化员工培训与意识培养，确保各项业务活动严格遵守反洗钱法律法规要求。否则，将面临监管部门的严厉处罚，付出沉重的合规代价。