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反洗钱网注意到，刚刚发布的《最高人民检察院工作报告》中，与反洗钱直接相关的表述并不长，但信息很集中。 报告在“维护社会主义市场经济秩序”部分明确提出，2025年检察机关“加大反洗钱力度，起诉利用虚拟货币、地下钱庄等实施洗钱犯罪3259人”。在同一部分，报告还提到，全年起诉金融犯罪2.5万人，依法治理金融领域非法中介乱象，参与打击非法集资等专项行动。 反洗钱在…

人民银行重庆市分行公示的渝银罚决字〔2026〕4号显示，重庆北碚稠州村镇银行有限责任公司被给予警告并处罚款54.8万元，处罚决定日期为2026年3月5日，公示期3年。违法行为类型指向三项反洗钱相关要求：未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告大额交易、未按规定报告可疑交易。 从违规事项的组合方式看，这张罚单的重点并不分散，而是直接落在反洗钱履职链条的两段“硬环…

人民银行重庆市分行公示的渝银罚决字〔2026〕5号显示，重庆南岸中银富登村镇银行有限公司被给予警告并处罚款48.2万元，决定日期为2026年3月9日，公示期3年。 与不少仅聚焦某一条线的罚单不同，这次处罚将多项合规要求并列点名：金融统计、网络安全、数据安全、流通人民币管理、信用信息采集提供查询管理等；更值得关注的是，表内明确列出了账户与客户身份相关的违规情形…

反洗钱网注意到，中国人民银行公告〔2026〕第3号明确，根据反洗钱工作实际，决定废止4件反洗钱类规范性文件。 分别为《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发〔2008〕391号）、《中国人民银行关于印发〈金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引〉的通知》（银发〔2013〕2号）、《中国人民银行办公厅关于“三证合一”登记制度改革有关…

反洗钱网注意到，财付通于2026年2月28日发布公告，称已修订《微信支付用户服务协议》，并注明协议将于公告届满30日起生效，版本信息显示生效日期为2026年3月30日。 相比以往版本，最值得反洗钱领域关注的集中在第二章新增的2.6及其子条款：围绕风险分类分级管理、交易目的与性质识别、业务关系动态监测，以及在异常情形下的风险处置，形成了一套更完整的条款结构，把…

人民银行山西省分行最新公示的行政处罚决定信息显示，大同证券有限责任公司被给予警告并处罚款21.6万元，处罚决定书文号为晋银罚决字〔2026〕1号，决定日期为2026年2月12日，公示期3年。违法行为类型指向两项反洗钱关键要求：未按规定开展客户尽职调查，以及未按规定报告可疑交易。 从处罚事项的组合方式看，这张罚单并未罗列复杂条线，而是把焦点压在“识别”和“报告…

人民银行上海市分行最新公示的行政处罚决定信息显示，建信人寿保险股份有限公司被处以罚款249.78万元，处罚决定日期为2026年2月10日，公示期3年。就违法行为类型看，本次处罚集中指向反洗钱履职的三块“基础工程”：一是洗钱风险评估及相应风险管控内控制度的建设与完善，二是客户尽职调查的落实，三是可疑交易报告机制的有效运行。三项内容在同一张罚单中并列出现，指向的…

人民银行四川省分行最新公示的行政处罚决定显示，四川银行股份有限公司被给予警告并罚款274.57万元，处罚决定日期为2026年2月9日，公示期3年。与不少“单点问题”的罚单不同，这张罚单的违规事项横跨多个监管维度：既包括金融统计、账户管理、金融科技管理、假币业务管理等基础性制度要求，也触及占压财政存款或资金、信用信息采集提供查询管理等更具敏感性的合规红线。更关…

在反洗钱工作里，最怕的不是模型“不够聪明”，而是三道最基础的闸门失灵：客户尽调没做实、可疑交易没报出去、身份不明客户还能继续交易。 人民银行山东省分行最新公示的“鲁银罚决字〔2026〕2号”罚单，把这三项问题同时点名到交通银行山东省分行，并给予警告、通报批评及174.2万元罚款。对大行而言，这类表述的重量，往往不在金额，而在它对“执行硬度”的直接拷问。 行政…

中国人民银行上海市分行近日公布行政处罚决定，对上海汇付支付有限公司及其相关责任人作出行政处罚。 处罚信息显示，汇付支付被认定存在违反支付结算及相关反洗钱规定的情形，监管部门据此依法作出警告、没收违法所得并处以罚款的处理决定。 具体来看，上海汇付支付有限公司被给予警告，没收违法所得人民币106.733928万元，并处以罚款人民币190.99563万元；同时，作…