行业动态

支付行业反洗钱监管风暴持续升级，又一持牌支付机构因反洗钱防线失守被严厉处罚。 反洗钱网获悉，持牌支付机构深圳市盛迪嘉支付股份有限公司因在商户管理、清算合规以及客户身份识别等多个关键环节存在严重漏洞，领央行大额罚单。 行政处罚决定书文号“深人银罚〔2025〕2号”显示，深圳市盛迪嘉支付股份有限公司存在以下违法违规行为： 1.违反商户管理规定； 2.违反清算管理…

洗钱活动严重威胁着金融秩序、社会公共利益和国家安全。它不仅为各种犯罪活动提供了资金支持，使犯罪分子能够逃避法律制裁，还会扰乱正常的金融市场竞争环境，损害金融机构的声誉和利益。因此，反洗钱工作对于维护金融稳定、保障社会公平正义以及打击犯罪活动具有至关重要的意义。 然而，有一家持牌支付机构，在“反洗钱”领域被罚2324.27万元后依旧没有足够重视，近日再因反洗钱…

近日，人民银行江苏省分行等11个部门联合印发了《关于进一步在全省开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动的通知》（苏银发〔2024〕121号，简称《通知》），将江苏省打击治理洗钱违法犯罪三年行动顺延一年至2025年12月。 反洗钱网获悉，江苏省方面印发通知的依据是，为进一步加强江苏省打击治理洗钱违法犯罪工作，全面落实《中国人民银行 国家监察委员会 最高人民法院 最高…

在金融监管日益严格，反洗钱工作成为维护金融秩序稳定的关键的当下，京东旗下持牌支付机构网银在线（北京）科技有限公司因反洗钱不利领央行罚单。 行政处罚决定书文号“银京罚决字〔2025〕24号”显示，网银在线（北京）科技有限公司存在“1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易和可疑交易报告”的违法违规行为，中国人民银行北京市分行对其处罚款101.7…

反洗钱网获悉，央行披露4家银行大额罚单，包括一家国有大行、三家股份行因涉及“未按规定履行客户身份识别义务”等多项反洗钱领域违规，被合计罚没约9900万元，共53名责任人被罚款或警告。 农业银行 罚单显示，农业银行因12项违法行为被中国人民银行警告，并被没收违法所得487.59万元，罚款4672.94万元，罚没合计5160.53万元。 农业银行涉及的违规行为包…

反洗钱网获悉，持牌支付机构易联支付有限公司（简称“易联支付”）以及时任董事长同因违反反洗钱业务管理规定被人民银行处罚。 行政处罚决定书文号“广东银罚决字〔2024〕29号”显示，易联支付有限公司存在“违反反洗钱业务管理规定”的违法违规行为，中国人民银行广东省分行对其处罚款90万元。 时任易联支付有限公司董事长兼总经理谭*强，同样因“违反反洗钱业务管理规定”的…

在数字化转型的浪潮中，数字技术相互融合、相互促进，日益融入经济社会发展的各个领域和环节的过程中。近年来包括区块链、隐私计算、对抗智能、量子计算等前沿技术在内的科技创新应用不断涌现，不断推动产业数字化发展进程。作为央行核准的第三方支付机构，中国电信翼支付积极承接移动支付现代产业链链长建设，通过投入大量资源搭建数据安全治理体系、全面加强数据安全防护管控，为国家数…

8月19日，最高人民法院、最高人民检察院联合召开新闻发布会，发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》。《解释》自2024年8月20日起施行。 《解释》共13条，主要内容包括： 一是明确“自洗钱”“他洗钱”犯罪的认定标准，以及“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准。 二是明确洗钱罪“情节严重”的认定标准。 三是明确“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益…

随着金融市场的快速发展和全球化进程的加深，洗钱活动的隐蔽性和复杂性不断增加，对反洗钱工作提出了更高要求。在此背景下，为坚定践行国家安全观，积极顺应国家反洗钱工作战略部署，依法严惩洗钱违法犯罪行为，维护国家金融业态长治久安，7月26日下午，第三期反洗钱沙龙暨“守护金融安全 共筑洗钱防线-支付机构反洗钱热点难点问题线下研讨会”在京成功举办。 本次活动由北京市支付…

2023年，中国人民银行紧紧围绕党和国家工作大局，落实党中央和国务院重大工作部署，积极开展反洗钱调查和协查工作，配合有关部门加大打击洗钱和恐怖融资犯罪力度，充分发挥反洗钱在维护金融安全、完善国家治理和促进双向开放方面的重要作用；会同公安部等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，进一步增强反洗钱工作合力，依法严厉打击各类洗钱犯罪及其上游犯罪；在扫黑除恶…