行业动态

中国人民银行 国家发展改革委 工业和信息化部 公安部 市场监管总局 金融监管总局 中国证监会 国家外汇局关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知（银发〔2026〕42号） 各省、自治区、直辖市人民政府，新疆生产建设兵团： 近期，虚拟货币、现实世界资产（RWA）代币化相关投机炒作活动时有发生，扰乱经济金融秩序，危害人民群众财产安全。为进一步防范和处置虚拟货…

反洗钱网获悉，中国人民银行部署2026年反洗钱重点工作，如下： 一是持续推进反洗钱条线从严治党，坚持以高水平党建引领业务工作。 二是全力做好第五轮反洗钱国际评估工作，推进我国反洗钱工作高质量发展。 三是有序推动新修订的《中华人民共和国反洗钱法》和相关制度落地实施，进一步发挥反洗钱工作部际联席会议机制作用。 四是切实提高金融机构和特定非金融机构反洗钱监管能力，…

近日，澳大利亚金融情报与反洗钱监管机构 AUSTRAC 发布声明称，已依据当地《反洗钱与反恐怖主义融资法案》，要求跨境支付机构 空中云汇（Airwallex） 委任独立第三方审计机构，对其反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）合规体系进行专项审计。 根据监管披露，此次审计主要关注空中云汇在客户尽职调查、交易监测以及可疑交易报告等核心合规义务上的执行情况。AU…

2025年12月24日，反洗钱工作部际联席会议第十二次全体会议召开。反洗钱工作部际联席会议召集人、中国人民银行党委书记、行长潘功胜出席会议并讲话。反洗钱工作部际联席会议办公室主任、中国人民银行副行长宣昌能主持会议。中央政法委副秘书长杨春雷、最高人民法院副院长李勇、最高人民检察院副检察长葛晓燕、司法部政治部主任黄祎、市场监管总局副局长白清元、国家外汇局副局长李…

    第一章 总 则   第一条 为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，落实金融机构客户尽职调查要求，规范受益所有人识别核实工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，制定本办法。   第二条 本办法适用于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 国家金融监督管理总局 中国证券监督管理委员会…

随着国家对金融安全和风险防控的重视程度提升至新的战略层面，以及数字经济的深入发展，加强金融风险预警、防控和处置能力，已经成为推动金融业高质量发展、保障国家金融稳定的关键所在。面对日益复杂、隐蔽、快速变化的风险形态，传统的企业风控模式正遭遇维度单一、人工判断标准分散、处置响应周期过长、对外部风险感知滞后等多重挑战。在快速变化的数字金融环境中，如何构建一道智能、…

Name: ASEAN SHOP2026Date: September 10th-12th, 2026;Location: MITEC, Kuala Lumpur, MalaysiaWebsite: www.aseanshopexpo.com ASEAN SHOP is a professional roving exhibition focused on …

近日，中国人民银行安徽省分行对广发银行股份有限公司合肥分行及相关责任人作出行政处罚决定，因其在金融科技管理、反假货币业务管理以及客户身份识别（KYC）方面存在多项违规行为。广发银行合肥分行被警告并处以82.5万元罚款，同时对当时负责合规工作的法律与合规部总经理助理黄某处以2万元罚款。 根据处罚决定书（皖银罚决字〔2025〕14号及15号），广发银行合肥分行存…

2025年8月13日，中国人民银行浙江省分行对浙江舟山定海海洋农村商业银行股份有限公司（简称“定海海洋农商行”）及相关责任人因多项违反反洗钱法规的行为作出行政处罚。此次处罚凸显了监管机构对金融机构反洗钱合规管理的严格要求，也为其他金融机构敲响了警钟。 根据中国人民银行浙江省分行发布的行政处罚决定信息公示表（浙银罚决字〔2025〕62-67号），定海海洋农商行…

据支付之家网(zfzj.cn)消息，持牌支付机构重庆鲲鹏支付服务有限公司和刚刚被注销支付牌照的人保支付科技（重庆）有限公司因存违法违规行为领央行罚单。 鲲鹏支付 行政处罚决定书文号“渝银罚决字〔2025〕27 号”显示，重庆鲲鹏支付服务有限公司存在“未按规定报送可疑交易报告”违法违规行为，中国人民银行重庆市分行对其处 47 万元罚款。 同时被罚的还有时任重庆…