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近年来，加密货币的匿名性、去中心化和全球流动性使其成为洗钱活动的“新宠”。 根据Chainalysis发布的《2023年加密货币犯罪报告》，2022年通过加密货币洗钱的金额高达238亿美元，较2021年增长68%。面对这一趋势，全球监管机构正在加紧行动，金融机构和科技公司也在积极探索应对策略。 本文将深入分析加密货币洗钱的新手法、监管动态以及行业应对措施。 …

支付行业反洗钱监管风暴持续升级，又一持牌支付机构因反洗钱防线失守被严厉处罚。 反洗钱网获悉，持牌支付机构深圳市盛迪嘉支付股份有限公司因在商户管理、清算合规以及客户身份识别等多个关键环节存在严重漏洞，领央行大额罚单。 行政处罚决定书文号“深人银罚〔2025〕2号”显示，深圳市盛迪嘉支付股份有限公司存在以下违法违规行为： 1.违反商户管理规定； 2.违反清算管理…

在当今全球化和信息化飞速发展的时代，金融领域的活动日益复杂多样，如同一张紧密交织的网络，渗透到经济生活的方方面面。然而，这张繁荣的金融网络下，也隐藏着一个严重的隐患——洗钱活动。 洗钱，简单而言，就是将非法获取的资金通过一系列看似合法的金融操作，使其来源和用途变得模糊不清，从而达到掩饰、隐瞒其非法性质的目的。这一行为就像病毒一样，侵蚀着金融体系的健康肌体，对…

在我们的日常生活中，形形色色的诱惑无处不在，而有些诱惑背后却隐藏着巨大的陷阱，稍有不慎就可能让自己陷入违法犯罪的深渊，成为诈骗分子的帮凶，近期张掖市高台县公安局破获的一起掩饰、隐瞒犯罪所得案就是极具警示意义的一例。 2024 年 3 月，高台县巷道镇的段某某，面对 “只需下载一款APP即可在线申请147万元国家扶贫基金” 的虚假信息，没能保持警惕，轻信了诈骗…

最高人民法院24日发布7件人民法院审结的电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例，充分发挥典型案例警示、教育、指引作用，展现人民法院坚决遏制此类犯罪多发高发态势的决心和举措。 这7个案例包括：被告人黄某等3人诈骗案，被告人杨某等3人诈骗案，被告人肖某诚等2人诈骗案，被告人朱某民诈骗案，被告人余某诈骗、组织他人偷越国（边）境等案，被告人刘某等3人诈骗、组织他人偷越国（…

洗钱活动严重威胁着金融秩序、社会公共利益和国家安全。它不仅为各种犯罪活动提供了资金支持，使犯罪分子能够逃避法律制裁，还会扰乱正常的金融市场竞争环境，损害金融机构的声誉和利益。因此，反洗钱工作对于维护金融稳定、保障社会公平正义以及打击犯罪活动具有至关重要的意义。 然而，有一家持牌支付机构，在“反洗钱”领域被罚2324.27万元后依旧没有足够重视，近日再因反洗钱…

近日，人民银行江苏省分行等11个部门联合印发了《关于进一步在全省开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动的通知》（苏银发〔2024〕121号，简称《通知》），将江苏省打击治理洗钱违法犯罪三年行动顺延一年至2025年12月。 反洗钱网获悉，江苏省方面印发通知的依据是，为进一步加强江苏省打击治理洗钱违法犯罪工作，全面落实《中国人民银行 国家监察委员会 最高人民法院 最高…

各位吃瓜群众们，今天我得跟你们分享个 “大新闻”，我这小胳膊小腿的，居然被京东给 “盯上” 了！ 一开始我还以为是京东要给我送啥大福利呢，结果呢，是人家觉得我写的那篇《京东旗下支付机构反洗钱不力被罚》有问题，投诉我了！ 我这小心脏啊，扑通扑通直跳，难道我这小文章还能惊动京东这样的大巨头？   先说说我这文章吧，我就是想给大家唠唠反洗钱这事儿，让大家…

在金融监管日益严格，反洗钱工作成为维护金融秩序稳定的关键的当下，京东旗下持牌支付机构网银在线（北京）科技有限公司因反洗钱不利领央行罚单。 行政处罚决定书文号“银京罚决字〔2025〕24号”显示，网银在线（北京）科技有限公司存在“1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易和可疑交易报告”的违法违规行为，中国人民银行北京市分行对其处罚款101.7…

反洗钱网获悉，《受益所有人信息备案指南（第一版）》是由中国人民银行反洗钱局和国家市场监督管理总局登记注册局共同编写的指导文件，旨在帮助公司、合伙企业和外国公司分支机构等市场主体完成受益所有人信息的备案工作，以提高市场透明度，预防洗钱和恐怖主义融资活动。该指南详细阐述了备案主体范围、受益所有人的定义、确认方法、特殊情形处理以及备案信息的具体要求。 一、备案主体…