警惕！“国家扶贫基金” 诱惑背后的洗钱黑手

在我们的日常生活中，形形色色的诱惑无处不在，而有些诱惑背后却隐藏着巨大的陷阱，稍有不慎就可能让自己陷入违法犯罪的深渊，成为诈骗分子的帮凶，近期张掖市高台县公安局破获的一起掩饰、隐瞒犯罪所得案就是极具警示意义的一例。

2024 年 3 月，高台县巷道镇的段某某，面对 “只需下载一款APP即可在线申请147万元国家扶贫基金” 的虚假信息，没能保持警惕，轻信了诈骗分子的花言巧语，将自己的身份信息和银行卡号拱手相让。

诈骗分子以 “账户包装” 为由，诱使段某某将卡内收到的指定款项取出，再存入他们指定的银行卡，就这样，段某某一步步沦为诈骗分子的洗钱 “工具人”。

更令人痛心的是，在明知自己转移的资金系涉诈资金后，段某某为了谋取非法利益，还介绍指引他人用银行卡接收、取现、转存涉诈资金，进一步滑向违法犯罪的深渊。

最终，段某某被高台县公安局刑侦大队抓获归案，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被依法刑事拘留。

这起案件为我们敲响了沉重的警钟。诈骗分子手段层出不穷，他们利用人们渴望获得财富、贪图小利的心理，精心设计各种骗局，而 “跑分” 就是其中一种常见的洗钱手段。

“跑分” 是指为电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动提供资金结算服务，通过租用、收购个人银行卡、电话卡、互联网账号等，将非法资金进行分流转移，以达到掩盖资金来源、性质、流向的目的，使非法资金在短时间内迅速洗白。

我们每个人都可能成为诈骗分子的目标，也有可能在不知不觉中成为他们洗钱的 “工具人”。为了避免陷入这样的困境，我们必须提高警惕，增强防范意识。

首先，要时刻保持清醒的头脑，不要被所谓的高额回报、快速致富等虚假信息所迷惑。天下没有免费的午餐，任何轻松获取巨额财富的承诺都极有可能是陷阱。面对类似的诱惑，要冷静分析，理性判断，不要轻易相信陌生人的说辞，更不要随意提供自己的身份信息、银行卡号、验证码等重要个人信息。

其次，要充分认识到出租、出借、出售银行卡、电话卡、互联网账号等行为的严重危害性。这些行为不仅可能使自己的个人信息被泄露，导致个人财产遭受损失，还可能为诈骗分子提供作案工具，使自己沦为违法犯罪的帮凶，承担相应的法律责任。我们要坚决抵制这种行为，守护好自己的个人信息和财产安全。

此外，如果发现身边有人从事可疑的资金交易活动，或者收到涉及违法犯罪的可疑信息，要及时向公安机关举报，共同打击违法犯罪活动，维护社会的和谐稳定。

反洗钱工作需要全社会的共同努力，让我们携手行动起来，提高防范意识，拒绝成为诈骗分子的 “工具人”，共同营造一个安全、稳定、诚信的社会金融环境，守护好我们的财产安全和幸福生活。