身份不明客户

美团旗下支付机构钱袋宝因客户尽职调查、身份不明客户服务及可疑交易报告等问题被罚773.75万元。对照2022年千万级罚单，三类反洗钱事项再次出现。平台账号与支付账户可以关联，但不能替代持牌机构持续核查客户、账户和交易。