贸易洗钱

美国运通旗下银行因反洗钱合规缺陷被美国货币监理署罚款3.5亿美元。监管发现，该行未能及时、充分识别和报告约130亿美元涉嫌贸易洗钱活动，其反洗钱风险评估过度关注存款账户，对主营信用卡和签账卡业务关注不足。OCC与美联储同时要求整改银行及集团层面的金融犯罪风险管理缺陷。