美国银行

美国银行因长期存在反洗钱合规缺陷遭12亿美元处罚。监管文件揭示，该行交易监测系统的风险评分和调查阈值多年存在问题，内部测试反复发出警告，历史回溯发现近8900份应报未报的可疑活动报告。巨额罚单背后，是持续多年的系统缺陷与整改失效。