反洗钱

中国人民银行集中公示工商银行、农业银行、中国银行、建设银行等7家全国性商业银行的反洗钱行政处罚信息，机构罚款合计928万元，另有19名责任人员合计被罚56.5万元。七家银行均涉及客户身份识别违规，相关责任人员分布于银行卡、数字金融、交易银行、运营管理及法律合规等多个部门。

美国银行因长期存在反洗钱合规缺陷遭12亿美元处罚。监管文件揭示，该行交易监测系统的风险评分和调查阈值多年存在问题，内部测试反复发出警告，历史回溯发现近8900份应报未报的可疑活动报告。巨额罚单背后，是持续多年的系统缺陷与整改失效。

美国运通旗下银行因反洗钱合规缺陷被美国货币监理署罚款3.5亿美元。监管发现，该行未能及时、充分识别和报告约130亿美元涉嫌贸易洗钱活动，其反洗钱风险评估过度关注存款账户，对主营信用卡和签账卡业务关注不足。OCC与美联储同时要求整改银行及集团层面的金融犯罪风险管理缺陷。

9月24日，中国人民银行集中公布对邮储银行、广发银行、江苏银行和渤海银行的行政处罚信息。四家银行机构罚款合计4927.17万元，且均存在反洗钱相关违法行为，问题主要集中在客户身份识别和交易报告等环节。经逐项统计，共有18名责任人员的处罚事项至少涉及一项反洗钱相关违法，覆盖信用卡、公司金融、个人金融、网络金融等多个业务条线。

公安部刑侦局发布《防范电信网络诈骗宣传手册（2026版）》，系统梳理十大高发类案、反诈利器、联合惩戒办法及常见电诈工具人形式和法律后果。对反洗钱领域而言，新版手册的重要变化在于，不只是提醒公众识别诈骗话术，也进一步提示公众不要出租、出借、出售银行卡、电话卡、支付账户，不参与跑分、刷流水、取现、套现和所谓资金中转，避免成为电诈资金链条中的洗钱“工具人”。