反洗钱网获悉，持牌支付机构易联支付有限公司（简称“易联支付”）以及时任董事长同因违反反洗钱业务管理规定被人民银行处罚。
行政处罚决定书文号“广东银罚决字〔2024〕29号”显示，易联支付有限公司存在“违反反洗钱业务管理规定”的违法违规行为，中国人民银行广东省分行对其处罚款90万元。
时任易联支付有限公司董事长兼总经理谭*强，同样因“违反反洗钱业务管理规定”的违法违规行为，被处罚款3万元。
易联支付有限公司成立于2005年，是获得中国人民银行《支付业务许可证》的国内大型非银行支付机构，同时也是国内首批获得批准从事跨境人民币支付业务的支付机构。
新版支付牌照下，支付业务类型重新划分，易联支付业务类型变更为“储值账户运营Ⅰ类、储值账户运营Ⅱ类（广东省）”，牌照有效期至2026年底。
目前，易联支付有限公司法定代表人、董事长已经变更为朱启文。易联支付唯一股东易联金控信息股份有限公司法定代表人、董事长/经理仍为谭威强。
近年来，监管部门对支付机构违规行为保持高压态势。
自2015年以来，监管部门铁腕整顿支付行业，对支付机构频作处罚，开罚单已成常态化监管手段，而违反反洗钱规定已成支付机构违规被罚的主要领域之一。
透过易联支付方面的罚单不难看出，其违法违规行为与反洗钱有关。
事实上，反洗钱监管近年呈现加码趋势。
截至目前，遭受处罚的支付机构数量已非常多，而且部分支付机构是屡次被罚。
众多周知，反洗钱是和洗钱相对而言的。洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。其方式主要包括提供资金账户、协助转移资金或汇往境外等。
不久前，人民银行发布《2022年中国反洗钱报告》。
报告显示，2020至2022年，人民银行反洗钱部门落实完成反洗钱执法检查三年规划，共对1783家义务机构开展了反洗钱执法检查，会同法律部门完成反洗钱行政处罚1356项，罚款总额13.7亿元，有力彰显了反洗钱“强监管”的决心。
2024年11月，《反洗钱法》修订草案提请十四届全国人大常委会三次审议，表决通过了新修订的反洗钱法，自2025年1月1日起施行。
新修订的《反洗钱法》明确提出，要“预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全”。
中国人民银行反洗钱局副局长王静在第十四届中国反洗钱高峰论坛暨第四届陆家嘴国家金融安全峰会上表示，积极推动打击治理洗钱违法犯罪工作，要夯实制度基础，依法开展打击治理工作，同时加强协作配合，提升工作合力，坚持严厉打击，遏制洗钱犯罪蔓延态势。此外，还要加强源头治理，健全洗钱风险防控体系。
王静认为，对于洗钱犯罪要继续保持严打高压态势，不断增强洗钱犯罪侦查、起诉和审判质效。认真分析国家洗钱风险评估发现的主要上游犯罪洗钱威胁，努力实现打击洗钱犯罪力度与上游犯罪风险相匹配。认真研究新型洗钱犯罪特点，加大对专业团伙洗钱、复杂洗钱、跨境洗钱等洗钱犯罪的打击力度。
“要强化反洗钱监管，指导金融机构进一步完善风险管理措施，增强洗钱风险识别和防控能力，及时整改洗钱风险隐患，充分发挥金融机构反洗钱第一道防线作用。”王静说道。
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