客户身份识别

中国人民银行集中公示工商银行、农业银行、中国银行、建设银行等7家全国性商业银行的反洗钱行政处罚信息，机构罚款合计928万元，另有19名责任人员合计被罚56.5万元。七家银行均涉及客户身份识别违规，相关责任人员分布于银行卡、数字金融、交易银行、运营管理及法律合规等多个部门。

9月24日，中国人民银行集中公布对邮储银行、广发银行、江苏银行和渤海银行的行政处罚信息。四家银行机构罚款合计4927.17万元，且均存在反洗钱相关违法行为，问题主要集中在客户身份识别和交易报告等环节。经逐项统计，共有18名责任人员的处罚事项至少涉及一项反洗钱相关违法，覆盖信用卡、公司金融、个人金融、网络金融等多个业务条线。