反洗钱处罚

美国银行因长期存在反洗钱合规缺陷遭12亿美元处罚。监管文件揭示，该行交易监测系统的风险评分和调查阈值多年存在问题，内部测试反复发出警告，历史回溯发现近8900份应报未报的可疑活动报告。巨额罚单背后，是持续多年的系统缺陷与整改失效。

美国运通旗下银行因反洗钱合规缺陷被美国货币监理署罚款3.5亿美元。监管发现，该行未能及时、充分识别和报告约130亿美元涉嫌贸易洗钱活动，其反洗钱风险评估过度关注存款账户，对主营信用卡和签账卡业务关注不足。OCC与美联储同时要求整改银行及集团层面的金融犯罪风险管理缺陷。

中国人民银行总行9月11日集中公示国投证券、东方财富证券、阳光人寿三起反洗钱处罚，三家机构均涉及客户尽职调查和可疑交易报告问题。在今年总行处罚公示数量有限的背景下，这批罚单集中呈现了证券、保险机构在风险评估、客户尽调、可疑交易报告及责任落实等环节的反洗钱履职问题。