央行反洗钱

中国人民银行总行9月11日集中公示国投证券、东方财富证券、阳光人寿三起反洗钱处罚，三家机构均涉及客户尽职调查和可疑交易报告问题。在今年总行处罚公示数量有限的背景下，这批罚单集中呈现了证券、保险机构在风险评估、客户尽调、可疑交易报告及责任落实等环节的反洗钱履职问题。

8月1日，中国人民银行将第五轮反洗钱国际评估纳入下半年重点工作。过去几年，中国持续完善《反洗钱法》、受益所有人信息备案、客户尽职调查和受益所有人识别等制度安排。第五轮评估将更多检验这些制度能否转化为差异化监管、机构行为、金融情报、调查追赃和风险反馈。对金融机构及相关部门而言，制度齐全只是基础，重点风险被发现、犯罪资金被追踪处置、同类问题不再反复出现，才是有效运行的直接证明。