受益所有人

8月1日，中国人民银行将第五轮反洗钱国际评估纳入下半年重点工作。过去几年，中国持续完善《反洗钱法》、受益所有人信息备案、客户尽职调查和受益所有人识别等制度安排。第五轮评估将更多检验这些制度能否转化为差异化监管、机构行为、金融情报、调查追赃和风险反馈。对金融机构及相关部门而言，制度齐全只是基础，重点风险被发现、犯罪资金被追踪处置、同类问题不再反复出现，才是有效运行的直接证明。