作者： 反洗钱网

《反洗钱法》赋予了反洗钱工作重要使命，即预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。

随着经济金融的发展，丰富、拓展反洗钱的内涵与外延是习近平新时代中国特色社会主义思想的内在要求。反洗钱调查是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容，是推进国家治理能力现代化的重要保障、是维护金融秩序和经济社会安全的重要手段。

其中，反洗钱调查作为反洗钱工作中的重要组成部分，在线索发现、行业整治、防控风险等方面具有不可比拟的优势。

通过发挥调查职能优势，人行营业管理部同北京市公安局、北京市国家安全局、北京市纪委监委等部门密切合作，为维护首都安全和金融秩序做出了突出的贡献。

人行营业管理部反洗钱调查工作在积极开展扫黑除恶、追逃追赃、打虚打骗等各项专项行动的磨砺中，视野日益拓宽，能力日益精进，努力为建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的国家增砖添瓦。

精准监测，做打击犯罪的“利剑”

金融系统作为资金流动的载体，天然处在防范非法金融活动的第一线。通过反洗钱调查机制，监测、追踪资金流向，配合相关部门对危害经济金融秩序相关犯罪予以打击，在维护国家安全、社会安定和反腐斗争中发挥着重要作用。

在涉恐交易方面，2018年，在人行营业管理部的监督指导下，金融机构监测发现了13起危害国家安全案件线索，多份线索形成专案，为维护国家安全和人民生命财产安全做出了突出贡献，彰显了反洗钱监测机制在发现和打击危害国家安全犯罪的职能优势。

在涉毒交易方面，近两年，根据金融机构上报的13份涉毒重点可疑交易报告，人行营业管理部延伸调查分析，向禁毒部门移送多份有价值的案件线索，公安机关抓获犯罪嫌疑人65名，缴获毒品10.5公斤，北京地区涉毒反洗钱工作取得重大成果。

此外，作为北京市扫黑除恶专项斗争重要成员单位，向北京市公安局刑侦总队移送涉黑线索1起。根据“天网行动”和“国际追逃追赃”工作要求，通过反洗钱工作机制，发现了数起利用第三方支付跨境购付汇业务的新型地下钱庄线索。协助监察部门就贪腐案件线索开展调查，及时发现并阻止涉案资金外逃。

全面核查，做防控金融风险的“助力者”

近两年，北京地区反洗钱工作取得了长足的进步。在人行营业管理部的大力推动下，各金融机构不断加强风险管控、完善风险治理架构、优化风险治理机制、创新风险管理工具、提高风险治理能力、扎实推进洗钱风险防控体系建设，为维护首都经济、金融秩序和社会稳定作出了积极贡献。

在北京市“打虚打骗”两年专项行动中，为税务部门提供了1150余家涉案企业反洗钱数据信息，协助破获19起“虚开”案件和“4.12”重大骗税案件，为国家挽回了巨额税收损失。

2018年，北京辖区部分互联网金融平台风险水平明显上升，个别平台诱发了群体性事件，严重破坏了金融秩序，威胁社会稳定。根据北京市政府要求，依托反洗钱监测分析中心的金融情报网络，人行营业管理部启动反洗钱调查机制，对高风险平台资金来龙去脉进行追踪，摸排平台核心控制成员，共计分析2,755个账户情况，梳理2,502,310条交易记录，涉及本币交易金额12,842.01亿元，外币交易金额290,430.37万美元，为高风险平台后续处置提供有效支持。

2018年，向北京市公安局经侦总队移送46条涉众等违法犯罪行为线索，向市金融局移送42条涉众线索。包括非法吸收公众存款、非法传销、电信诈骗、集资诈骗等多种涉及广大人民群众切身利益的违法犯罪活动。

行百里者半九十，反洗钱调查工作仍在路上，前进步伐永不休止。

随着外部输入性风险加深、国内风险形势加剧，新的时代需要反洗钱工作承担起更重要的使命，反洗钱调查工作也面临更高要求。在新形势下，反洗钱调查工作将继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持服务国家安全大局和经济社会发展全局，坚持服务国家治理能力现代化建设，围绕打好防范化解金融重大风险攻坚战的主题，重新规划、长远发展，更加主动、自觉地推动反洗钱调查履职，为维护首都经济金融安全和社会稳定做出更大的贡献。

来源丨中国人民银行营业管理部

反洗钱网讯 近日，中国人民银行重庆营管部发布文章《多方携手 全盘统筹 组拳出击 重庆反洗钱工作取得显著成效》。

文章称，2016年以来各单位协同开展反洗钱调查2254次，协查案件740起，涉案金额2979.71亿元。

以下为原文：

10余年的砥砺奋进，我国的反洗钱事业从搭机制到建制度，从抓重点到促全面，始终秉承的，是维护国家利益和人民群众切身利益的初心，是守卫国家金融安全的使命，是助推我国金融双向开放和参与国际治理的担当。

1997年，我国修订《中华人民共和国刑法》时增加了洗钱罪这一罪名，实现了与我国所加入的一系列国际公约的一致性。2006年颁布《中华人民共和国反洗钱法》。2007年加入FATF。随后，立足我国国情，并参照国际标准，人民银行会同相关部门先后出台《金融机构反洗钱规定》等五项法令和上百项相关制度规范，并建立了由人民银行牵头，最高法、最高检、外交部、公安部等20多个部委参加的反洗钱工作部际联席会议机制，逐步形成了分工明确、运转顺畅的反洗钱行政执法、打击犯罪、情报监测、国际合作工作机制。2017年，国务院办公厅《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）的颁布，标志着我国反洗钱事业的顶层设计全面加强。

10余年的砥砺奋进，我国的反洗钱事业从搭机制到建制度，从抓重点到促全面，始终秉承的，是维护国家利益和人民群众切身利益的初心，是守卫国家金融安全的使命，是助推我国金融双向开放和参与国际治理的担当。

在国家层面反洗钱工作框架下，重庆反洗钱人立足辖区实际，真抓实干、不懈奋斗，秉持“战略思维、国际视野、创新精神、务实作风”的理念，谱写了一曲反洗钱事业的精彩华章。

多方携手，全盘统筹反洗钱力量。反洗钱工作涉及预防、打击、情报监测等多个环节，覆盖金融机构、非银行支付机构、特定非金融机构类等多个行业，工作链条长、涉及面广，需要多方协力才能取得实效。为此，重庆市成立反洗钱联席会议，成员包括人民银行重庆营业管理部、市监委、市高法院、市检察院、市金融监管局、市公安局、市国安局、市民政局、市司法局、市财政局、市住房城乡建委、市商务委、重庆海关、市税务局、市市场监管局、重庆银保监局、重庆证监局、重庆外管部等18个部门。联席会议高效协调各成员部门的力量，形成以风险监测为纽带、以数据信息共享为基础、以联合监管打击为手段的工作机制，打破部门条块分割，实现跨部门、全链条的业务协同和信息共享，铸就了拉动重庆反洗钱事业不断前行的强劲引擎。

“把脉问诊”，协同开展地区洗钱风险评估。依托联席会议机制和信息共享制度，成立由联席会议成员单位为班底的跨部门评估工作组，在全国率先对区域洗钱风险进行综合评估，分类设计覆盖23类行业的评估指标和问卷，采集司法、执法、监管等15类数据，形成《重庆地区洗钱风险评估报告》，全面分析地区面临的外部洗钱威胁和薄弱环节，并根据评估结果针对性配置工作资源，提高风险防控有效性。

组拳出击，合力提升打击犯罪成效。围绕“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”这三大任务，建立多层次犯罪打击协作机制。人民银行重庆营业管理部与市公安局联合制定《打击涉毒犯罪协作办法》，与市公安、国安局签署《反恐融资工作合作备忘录》，与市检察院签署《查办职务犯罪和洗钱犯罪合作备忘录》，与市纪委监察局出台《反洗钱工作协作办法》，与国税总局重庆特派办等6个部门印发《反逃税协作备忘录》，明确各方合作内容与职责分工，强化情报会商与线索研判，共同加强对犯罪的发现、挖掘、侦查、起诉、审判，形成打击犯罪的“一体化机制”，推动判决洗钱罪共计14起，其中包括全国首例腐败洗钱案和全国首例黑社会组织洗钱案。同时，监察、公安、法院、检察等部门也在系统内加强洗钱犯罪惩处力度，制定出台相关办法，加强在上游犯罪案件办理中深挖洗钱犯罪。2016年以来，各单位协同开展反洗钱调查2254次，协查案件740起，涉案金额2979.71亿元。

开出“良方”，风险为本提升监管效能。以风险评估发现问题为导向，人民银行重庆营业管理部联合市银保监局、市证监局精准施策、探索创新，不断提升反洗钱监管有效性。牵住法人监管这个“牛鼻子”，出台《法人监管三年规划》，强化法人金融机构和非银行支付机构（以下简称“义务机构”）的公司治理、风险管理和内控机制。用好分类评级这根“指挥棒”，对所有义务机构开展反洗钱分类评级，并将评级结果作为实施监管措施的依据，依据不同的评级结果采取检查、走访等不同措施，确保把监管资源“用在刀刃上”。强化数据质量这项“硬指标”，在全国率先探索开展反洗钱数据治理工作，指导义务机构以增强数据采集、提取和使用质量为抓手，提升履职有效性。突破特定非反洗钱监管这一“深水区”，对洗钱风险较高的房地产、珠宝交易、典当等特定非金融领域，积极构建与主管部门、行业自律组织协同监管的工作机制，全辖各单位制定出台相关行业反洗钱制度规范13项，联合主管部门开展监管走访18次，风险评估14次。

共享共商，“大数据”服务反洗钱精细化治理。在全国率先构建跨部门反洗钱数据统计长效机制，出台《重庆市反洗钱工作信息共享制度》，每半年收集分析刑事打击、行政执法、调查协查、行业情况等方面的480余项数据，与各部门共享数据分析成果，共同研判风险形势。强化“靶向”思维，对数据分析中发现的风险及时发布风险提示，为各相关部门精准研判、精准防范风险提供导向。

筑牢防线，义务机构“风险为本”有效履职。义务机构不仅是预防洗钱相关犯罪的第一道防线，是金融情报数据报告主体，也是司法机关打击犯罪所需线索的重要来源。重庆辖区义务机构按照“风险为本”理念，构筑自身反洗钱工作机制，从公司治理、风险管理、系统建设等方面不断提升履职水平。近年来，重庆辖区义务机构客户身份识别能力和水平显著提升，对高风险业务客户的尽职调查深度广度明显加强，可疑交易报告转化为案件线索的比例不断提高。同时，义务机构协助开展反洗钱调查，协助参与打击相关犯罪，协助开展资金监测等工作均取得显著成效。

反洗钱网讯2019年4月17日，金融行动特别工作组（FATF）公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。今日，人民银行对此发布相关内容。

金融行动特别工作组是国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖融资（以下统称反洗钱）组织，是全球反洗钱标准的制定机构。2007年，中国成为该组织正式成员。2012年，金融行动特别工作组修订发布新的国际标准——《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准：FATF建议》，并以此为依据，从2014年至2022年对所有成员开展互评估，旨在综合考察成员反洗钱工作的合规性和有效性。

2018年，金融行动特别工作组委托国际货币基金组织牵头组成国际评估组，对中国开展为期一年的互评估。评估组现场访问了中国北京、上海和深圳三地，与100多家单位900多名代表进行了面谈。人民银行会同反洗钱工作部际联席会议各相关成员单位为此精心准备，配合评估组顺利完成了互评估工作。

2019年2月，金融行动特别工作组第三十届第二次全会审议通过了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。

《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》认可近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展，认为中国的反洗钱体系具备良好基础。

报告认为，中国建立了多层次的国家洗钱风险评估体系，制定和实施了国家反洗钱战略政策。反洗钱工作部际联席会议机制运行有效。金融业反洗钱监管工作取得积极进展，金融机构和非银行支付机构对反洗钱义务有充分认识。执法部门能够广泛获取金融情报，打击腐败、非法集资、贩毒等洗钱上游犯罪取得了显著成效，追缴和没收犯罪收益达到了较高水平。中国高度重视反恐怖融资工作，对恐怖融资案件开展了有效的调查、起诉和宣判。在国际合作方面具有较为完备的法律框架，开展了“天网行动”和“猎狐行动”，从境外追回了大量犯罪资产。

同时，报告指出，中国反洗钱工作也存在一些问题需要改进。

例如：相对中国金融行业资产的规模，反洗钱处罚力度有待提高；对特定非金融行业反洗钱监管缺失，特定非金融机构普遍缺乏对洗钱风险及反洗钱义务的认识；法人和法律安排的受益所有权信息透明度不足；执法部门查处案件、使用金融情报、开展国际合作工作时侧重上游犯罪，而相对忽视洗钱犯罪；中国在执行联合国安理会定向金融制裁决议方面存在机制缺陷，包括义务主体、资产范围和义务内容不全面，国内转发决议机制存在时滞等。

报告建议，中国应拓展国家洗钱和恐怖融资评估信息来源；健全特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资法律制度，加强对金融机构和特定非金融机构风险评估，加大监管力度，提高金融机构和特定非金融机构合规和风险管理水平；完善金融情报中心工作流程，加大对洗钱和恐怖融资犯罪打击力度；考虑建立集中统一的受益所有权信息登记系统，提高法人和法律安排的透明度；加强司法协助和其他国际合作时效性，完善执行联合国定向金融制裁的法律规定，提高国内转发决议机制效率等。

总的来看，评估报告代表了国际组织对中国反洗钱和反恐融资工作的整体评价，对中国国家风险评估和政策协调、特定非金融行业监管、执法以及国际合作等工作的评价是中肯的，所提建议对中国提升反洗钱工作合规性和有效性水平具有很好的借鉴意义。但由于中外法律制度、文化等方面的差异以及评估程序、时间的限制，报告某些内容也难免存在偏颇之处。

下一步，中国相关部门将以此次互评估为契机，结合国情，吸收报告中的合理建议，继续推动中国反洗钱工作向纵深发展，为防控重大风险、维护金融安全作出贡献。